株式会社炭平本店の経営理念・理念実現に向けた方針
～行動指針～
一、地域コミュニティーへの貢献
一、コンプライアンスの遵守
一、炭平独自の付加価値の創造
一、専門的な技術・知識の育成
一、会社一丸の営業体制の構築
一、安定した財務体質への変革
一、挑戦する意欲・姿勢の醸造
～３方に幸せを提供できる代理店になるために～
１．コンプライアンスの遵守徹底を行う。
２．社員一人一人が高度な専門的知識、スキルを取得することにより、お客様との永続的な信頼関係を構築する。
３．一人ひとりの個性と能力を活かし、活発的で創造力あふれる社内風土を構築する。
４．常に情報収集に努め、多様化・高度化する現代において、お客様へ最適な商品を提供し続ける。
５．個々人の利益を求めるだけでなく、地域社会に歓迎され信頼される代理店を目指す。
～2025ビジョン～
１．お客様の期待に応え、選ばれる保険代理店
２．いきいきとした社会づくりへの貢献
３．探求心と高い専門性を持つ人材が、ワクワクしながら働く職場
顧客本位の業務運営方針【Fiduciary Duty 宣言】
当社は、保険代理店としてお客様の最善の利益を追求し、お客様に信頼される企業であり続けることを目指しております。
そのため、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、以下の方針を定めるとともに、業務運営の改善に継続的に取り組んでまいります。
また、本方針に基づく取組状況については評価指標（KPI）を設定し、定期的に検証・公表することで、顧客本位の業務運営の定着を図ってまいります。
１．お客様の最善の利益の追求（原則2）
当社は、高い専門性と倫理観を持ち、お客様のニーズを的確に把握し、誠実かつ公正に業務を遂行します。さらに、こうした姿勢を企業文化として根付かせ、常にお客様にとって最適なサービスの提供を目指します。
主な取り組み
・自動車保険更改率の管理
・早期更改の推進
・デジタル手続きの活用促進
２．利益相反の適切な管理（原則3）
当社は、お客様の利益が不当に損なわれることがないよう、適切に管理します。
主な取り組み
・お客様の声の収集・分析・再発防止
・業務改善への活用
３．お客様が負担する手数料その他費用についての説明（原則4）
当社は、お客様が負担する手数料や費用について分かりやすく説明します。
主な取り組み
・提案・説明力向上のための研修実施
４．重要な情報のわかりやすい提供（原則5）
当社は、商品内容やリスクについて分かりやすく丁寧に説明します。
主な取り組み
・説明スキル向上研修
・顧客満足度アンケートの活用
５．お客様にふさわしい商品・サービスの提供（原則6）
当社は、お客様のニーズに応じた最適な商品・サービスを提供します。
主な取り組み
・適切な契約管理
・ペーパーレス証券の推進
６．職員に対する適切な動機付け等（原則7）
当社は、職員の専門性向上と適切な評価を通じて、顧客本位の業務運営を実践します。
主な取り組み
・資格取得の推進
・募集人教育の充実